Legislació de la UE en català
Traducció no oficial
EL PARLAMENT EUROPEU I EL CONSELL DE LA UNIÓ EUROPEA,
Tenint en compte el Tractat de Funcionament de la Unió Europea, i en particular l'apartat 2 de l'article 87 d'aquest,,
Tenint en compte la proposta de la Comissió Europea,,
Després de la transmissió del projecte d'acte legislatiu als parlaments nacionals,,
Actuant de conformitat amb el procediment legislatiu ordinari [E0001],,
Atenent que:
(1) L'optimització i la facilitació de l'accés a la informació financera és necessària per prevenir, detectar, investigar i processar delictes greus, inclòs el terrorisme; en particular, l'accés ràpid a la informació financera és essencial per dur a terme investigacions penals eficaces i per rastrejar i posteriorment confiscar amb èxit les instrumentalitats i els beneficis de la delinqüència, en particular com a part de les investigacions sobre el crim organitzat i la ciberdelinqüència.
(2) La Directiva (UE) 2019/1153 del Parlament Europeu i del Consell (E0002] permet a les autoritats designades pels Estats membres entre les seves autoritats competents per a la prevenció, detecció, investigació o enjudiciament dels delictes penals accedir i cercar, amb subjecció a certes salvaguardes i limitacions, informació del compte bancari. La Directiva (UE) 2019/1153 defineix la informació del compte bancari com a determinada informació continguda en els mecanismes automatitzats centralitzats establerts pels Estats membres de conformitat amb la Directiva (UE) 2015/849 del Parlament Europeu i del Consell [E0003]. Aquests mecanismes automatitzats centralitzats es refereixen a la Directiva (UE) 2019/1153 com a registres centralitzats del compte bancari.
(3) Les autoritats competents designades en virtut de la Directiva (UE) 2019/1153 han d'incloure almenys les oficines de recuperació d'actius i també poden incloure les autoritats fiscals i les agències anticorrupció en la mesura que siguin competents per a la prevenció, la detecció, la investigació o la persecució de delictes de la legislació nacional. D'acord amb aquesta Directiva, aquestes autoritats competents estan facultades per accedir directament i buscar només el registre centralitzat de comptes bancaris de l'Estat membre que els ha designat.
(4) La Directiva (UE) 2024/1640 del Parlament Europeu i del Consell [E0004], que substitueix la Directiva (UE) 2015/849 i manté les característiques clau del sistema establert per aquesta Directiva, estableix, a més, que els mecanismes automatitzats centralitzats han d'estar interconnectats a través del sistema d'interconnexió de registres de comptes bancaris (BARIS), que ha de ser desenvolupat i operat per la Comissió; no obstant això, segons la Directiva (UE) 2024/1640, només les unitats d'intel·ligència financera (FIU) continuen tenint accés directe als mecanismes automatitzats centralitzats, fins i tot a través del BARIS.
(5) Tenint en compte la naturalesa transfronterera del crim organitzat, del finançament del terrorisme i del blanqueig de diners, i la importància de la informació financera rellevant amb la finalitat de combatre els delictes greus, incloent, quan sigui possible i apropiat, el seguiment ràpid, la congelació i la confiscació dels actius obtinguts il·legalment, les autoritats competents designades en virtut de la Directiva (UE) 2019/1153 haurien de poder accedir directament i cercar els registres centralitzats de comptes bancaris d'altres Estats membres a través del BARIS.
(6) Les salvaguardes i limitacions establertes per la Directiva (UE) 2019/1153 també han d'aplicar-se a la facultat d'accés i cerca d'informació del compte bancari a través del BARIS, aquelles salvaguardes i limitacions que concerneixen a quines autoritats tenen la facultat d'accedir i cercar informació del compte bancari, les finalitats per a les quals es pot accedir i cercar informació del compte bancari, els tipus d'informació accessible i consultable, d'acord amb el principi de minimització de dades, els requisits aplicables al personal de les autoritats competents designats a l'empara de la Directiva (UE) 2019/1153, la seguretat de les dades i la tala d'accés i cerques.
(7) L'accés per part de les autoritats competents designades en virtut de la Directiva (UE) 2019/1153 a la informació dels comptes bancaris transfronterers a través del BARIS es basa en la confiança mútua entre els Estats membres derivada del seu respecte dels drets fonamentals i dels principis reconeguts per l'article 6 del Tractat de la Unió Europea (TEU) i per la Carta dels Drets Fonamentals de la Unió Europea (la Carta), com el dret al respecte de la vida privada i familiar, el dret a la protecció de les dades personals i els drets processals, inclòs el dret a un recurs efectiu i a un judici just, la presumpció d'innocència i el dret de defensa i els principis de la legalitat i proporcionalitat de les infraccions i sancions penals, així com els drets i principis fonamentals previstos en el dret internacional i en els acords internacionals als quals la Unió o tots els Estats membres són part, inclosa la Convenció Europea per a la Protecció dels Drets Humans i les Llibertats Fonamentals, i en les constitucions dels Estats membres, en els seus respectius camps d'aplicació.
(8) 8) Els registres de transaccions proporcionen informació crucial per a les investigacions penals, però les investigacions financeres es veuen obstaculitzades pel fet que les institucions financeres i les institucions de crèdit, inclosos els proveïdors de serveis de criptoactius, proporcionen a les autoritats competents per a la prevenció, detecció, investigació o processament de delictes penals amb registres de transaccions en diferents formats, que no estan preparats immediatament per a l'anàlisi. La naturalesa transfronterera de la majoria de les investigacions sobre delictes greus, la disparitat de formats utilitzats per a proporcionar registres de transaccions i el desenvolupament de recerques financeres transfrontereres. Per tal de millorar la capacitat de les autoritats competents per dur a terme investigacions financeres, aquesta Directiva estableix mesures per garantir que les institucions financeres i les institucions de crèdit de tota la Unió, inclosos els proveïdors de serveis de criptoactius, proporcionen registres de transaccions en un format que és fàcil per a les autoritats competents per processar i analitzar.
(9) Les condicions i procediments en virtut dels quals les autoritats competents poden sol·licitar els registres de transaccions d'institucions financeres i entitats de crèdit es regeixen per les normes processals establertes per la legislació nacional. L'harmonització dels acords tècnics per a la provisió de registres de transaccions per part d'institucions financeres i institucions de crèdit a petició de les autoritats competents no ha d'afectar les normes processals nacionals i les salvaguardes en virtut de les quals les autoritats competents poden sol·licitar els registres de transaccions.
(10) Per garantir condicions uniformes per a la provisió de registres de transaccions per part d'institucions financeres i entitats de crèdit a les autoritats competents, s'han de conferir a la Comissió competències d'execució que s'han d'exercir d'acord amb el Reglament (UE) núm. 182/2011 del Parlament Europeu i del Consell [E0005].
(11) A l'hora d'aplicar aquesta Directiva, els Estats membres haurien de considerar la naturalesa, l'estatus organitzatiu, el paper i les prerrogatives de les autoritats i organismes establerts per la legislació nacional com a responsables de prevenir, detectar, investigar o perseguir delictes penals, inclosos els mecanismes existents per protegir els sistemes financers del blanqueig de diners i el finançament del terrorisme.
(12) Les persones interessades tenen dret a accedir a les seves dades personals, així com a sol·licitar la rectificació de les dades inexactes o, si escau, sol·licitar la seva supressió quan, entre altres motius, les dades ja no siguin necessàries per a les finalitats per a les quals es van recollir. Les persones interessades tenen dret a accedir a les seves dades personals, així com a sol·licitar la seva supressió quan, entre altres motius, les dades ja no siguin necessàries per a les finalitats per a les quals es van recollir.
(13) Atès que els objectius d'aquesta Directiva, és a dir, capacitar les autoritats competents designades en virtut de la Directiva (UE) 2019/1153 per accedir i cercar els registres de comptes bancaris centralitzats d'altres Estats membres a través del BARIS i facilitar l'ús de registres de transaccions per part de les autoritats competents per a la prevenció, detecció, investigació o persecució de delictes greus, no poden ser assolits prou pels Estats membres, sinó que, per raó de l'escala i els efectes d'aquesta Directiva, es poden assolir millor a nivell de la Unió, d'acord amb el principi de subsidiarietat establert en l'article 5 del TUE, aquesta Directiva no va més enllà del necessari per aconseguir aquests objectius.
(14) De conformitat amb l'article 3 i l'article 4a(1) del Protocol núm. 21 sobre la posició del Regne Unit i Irlanda respecte a l'espai de llibertat, seguretat i justícia, annex al TUE i al Tractat de Funcionament de la Unió Europea (TFUE), Irlanda ha notificat, per carta del 25 d'octubre de 2021, la seva voluntat de participar en l'adopció i aplicació d'aquesta Directiva.
(15) D'acord amb els articles 1 i 2 del Protocol núm. 22 sobre la posició de Dinamarca, annex al TUE i al TFUE, Dinamarca no participa en l'adopció d'aquesta Directiva i no està vinculada ni subjecta a la seva aplicació.
(16) Per tant, la Directiva (UE) 2019/1153 hauria de modificar-se en conseqüència.
(17) El Supervisor Europeu de Protecció de Dades va ser consultat d'acord amb l'apartat 1 de l'article 42 del Reglament (UE) 2018/1725 del Parlament Europeu i del Consell [E0007] i va lliurar els seus comentaris el 6 de setembre de 2021,
HAN ADOPTAT AQUESTA DIRECTIVA:
La Directiva (UE) 2019/1153 es modifica de la següent manera:(1) L'article 1 es modifica de la següent manera:(2) L'article 2 es modifica de la següent manera:(4) En l'article 4, s'insereixen els següents paràgrafs:(5) L'article 5 es modifica de la següent manera:(6) en l'apartat 1 de l'article 6, la primera frase se substitueix per la següent:(7) L'article següent s'insereix en el capítol II:(8) en l'article 12, s'afegeix el següent paràgraf:(9) en l'article 22, s'afegeix el següent paràgraf:(9) en l'article 22, s'afegeix el següent paràgraf:(5)
Aquesta Directiva estableix: (a) mesures per facilitar l'accés i l'ús de la informació financera i del compte bancari per part de les autoritats competents per a la prevenció, detecció, investigació o persecució de delictes greus; (b) mesures per facilitar l'accés a la informació policial per part de les Unitats d'Intel·ligència Financera (FIU) per a la prevenció i la lluita contra el blanqueig de diners, delictes associats i finançament del terrorisme i mesures per facilitar la cooperació entre les FIU; i (c) mesures tècniques per facilitar l'ús de registres de transaccions per part de les autoritats competents per a la prevenció, detecció, investigació o persecució de delictes greus."
Els Estats membres han de garantir que les autoritats nacionals competents designades de conformitat amb l'apartat 1 de l'article 3 d'aquesta Directiva tinguin la facultat d'accedir i buscar, de manera directa i immediata, informació del compte bancari en altres Estats membres disponible a través del sistema d'interconnexió de registres del compte bancari (BARIS) establert de conformitat amb l'apartat 6 de l'article 16 de la Directiva (UE) 2024/1640 quan sigui necessari per a l'exercici de les seves tasques amb la finalitat de prevenir, detectar, investigar o processar un delicte greu o donar suport a una investigació penal relativa a un delicte greu, inclosa la identificació, el seguiment i la congelació dels actius relacionats amb aquesta investigació.
Un Estat membre pot limitar l'accés i la cerca d'informació del compte bancari a través del BARIS a situacions en les quals les seves autoritats nacionals competents designades de conformitat amb l'apartat 1 de l'article 3 tenen motius justificats per a creure que podria haver-hi informació rellevant del compte bancari en altres Estats membres.
Sense perjudici de l'apartat 2 de l'article 4 de la Directiva (UE) 2016/680, la informació del compte bancari obtinguda mitjançant l'accés i la cerca al BARIS es tractarà únicament amb la finalitat per a la qual va ser recollida.
L'accés i les cerques d'acord amb aquest paràgraf es consideraran directes i immediates, entre altres coses, quan les autoritats nacionals que operen els registres del compte bancari central transmetin la informació del compte bancari ràpidament mitjançant un mecanisme automatitzat a les autoritats competents, sempre que cap institució intermediària pugui interferir amb les dades sol·licitades o la informació a facilitar.
L'accés i les cerques d'acord amb aquest article seran sense perjudici de les salvaguardes processals nacionals i de les normes de la Unió i nacionals sobre la protecció de dades personals."
L'accés i la cerca d'informació del compte bancari d'acord amb l'apartat 1 de l'article 4 i (1a) només es realitzarà cas per cas pel personal de cada autoritat competent que hagi estat designat i autoritzat específicament per dur a terme aquestes tasques".
Els Estats membres han d'assegurar que hi ha mesures tècniques i organitzatives per garantir la seguretat de les dades a alts estàndards tecnològics per als fins de l'exercici per part de les autoritats competents de la facultat d'accedir i cercar informació del compte bancari d'acord amb l'article 4(1) i (1a).
Els Estats membres han de proporcionar que les autoritats que operen els registres de comptes bancaris centralitzats s'assegurin que els registres es mantinguin cada vegada que les autoritats competents designades accedeixin i busquin informació de compte bancari de conformitat amb l'article 4, apartat 1, lletra a).
Els Estats membres garantiran que les institucions financeres i les entitats de crèdit, inclosos els proveïdors de serveis de criptoactius, compleixin les especificacions tècniques establertes d'acord amb l'apartat 2 quan responguin, de conformitat amb la legislació nacional, a les sol·licituds de registres de transaccions emeses per les autoritats competents com a part d'una investigació penal, inclosa la identificació, el seguiment i la congelació dels actius relacionats amb aquesta investigació.
La Comissió està facultada per adoptar, mitjançant actes d'execució, especificacions tècniques amb la finalitat d'establir el format estructurat electrònic i els mitjans tècnics que s'utilitzaran per proporcionar registres de transaccions. Aquests actes d'execució s'adoptaran d'acord amb el procediment d'examen a què es refereix l'apartat 3 de l'article 22.
Els Estats membres garantiran que les FIU puguin convidar a Europol quan sigui rellevant a donar-los suport a l'hora de dur a terme l'anàlisi conjunta a què es refereix l'article 32 de la Directiva (UE) 2024/1640 i l'article 40 del Reglament (UE) 2024/1620 del Parlament Europeu i del Consell [E0013], subjecte a l'acord de totes les FIU participants, dins dels límits del mandat d'Europol i per a l'acompliment de les tasques establertes en els apartats 1 de l'article 4, els punts (h) i (z), del Reglament (UE) 2016/794, i sense perjudici de les competències de l'Autoritat per a la Lluita contra el Blanqueig de Diners i el Finançament del Terrorisme, tal com estableix el Reglament (UE) 2024/1620.
Si es fa referència a aquest paràgraf, s'aplicarà l'article 5 del Reglament (UE) núm. 182/2011".
Els Estats membres garantiran que les institucions financeres i les entitats de crèdit, inclosos els proveïdors de serveis de criptoactius, compleixin les especificacions tècniques establertes de conformitat amb l'apartat 2 quan responguin, de conformitat amb la legislació nacional, a les sol·licituds de registres de transaccions emeses per les autoritats competents com a part d'una investigació penal, inclosa la identificació, el seguiment i la congelació dels actius relacionats amb aquesta investigació.
La Comissió està facultada per adoptar, mitjançant actes d'execució, especificacions tècniques amb la finalitat d'establir el format estructurat electrònic i els mitjans tècnics que s'utilitzaran per proporcionar registres de transaccions. Aquests actes d'execució s'adoptaran d'acord amb el procediment d'examen a què es refereix l'apartat 3 de l'article 22. Quan s'adoptin aquests actes d'execució, la Comissió considerarà l'evolució de les normes de missatgeria de serveis financers pertinents."
Els Estats membres garantiran que les institucions financeres i les entitats de crèdit, inclosos els proveïdors de serveis de criptoactius, compleixin les especificacions tècniques establertes d'acord amb l'apartat 2 quan responguin, de conformitat amb la legislació nacional, a les sol·licituds de registres de transaccions emeses per les autoritats competents com a part d'una investigació penal, inclosa la identificació, el seguiment i la congelació dels actius relacionats amb aquesta investigació.
2. La Comissió està facultada per adoptar, mitjançant actes d'execució, especificacions tècniques amb la finalitat d'establir el format estructurat electrònic i els mitjans tècnics que s'utilitzaran per proporcionar registres de transaccions. Aquests actes d'execució s'adoptaran d'acord amb el procediment d'examen a què es refereix l'apartat 3 de l'article 22. Quan s'adoptin aquests actes d'execució, la Comissió considerarà l'evolució de les normes de missatgeria de serveis financers pertinents."
Els Estats membres entraran en vigor les lleis, reglaments i disposicions administratives necessàries per complir amb aquesta Directiva abans del 10 de juliol de 2027.
Com a excepció del primer subapartat d'aquest paràgraf, els Estats membres han d'aplicar les lleis, reglaments i disposicions administratives necessàries per complir amb els punts (4) i (5) de l'article 1, d'aquesta Directiva abans del 10 de juliol de 2029.
Ho comunicaran immediatament a la Comissió.
Quan els Estats membres adoptin aquestes mesures, hauran de contenir una referència a aquesta Directiva o hauran d'anar acompanyades d'aquesta referència en ocasió de la seva publicació oficial.
Els Estats membres han de comunicar a la Comissió el text de les principals mesures de la legislació nacional que adoptin en l'àmbit contemplat en aquesta Directiva.
Els Estats membres han d'aplicar les lleis, reglaments i disposicions administratives necessàries per complir amb aquesta Directiva abans del 10 de juliol de 2027.
2. Els Estats membres comunicaran a la Comissió el text de les principals mesures de la legislació nacional que adoptin en l'àmbit contemplat en aquesta Directiva.
Aquesta Directiva entrarà en vigor el vintè dia després de la seva publicació en el Diari Oficial de la Unió Europea.
Aquesta Directiva va dirigida als Estats membres de conformitat amb els Tractats.