Legislació de la UE en català
Traducció no oficial
LA COMISSIÓ EUROPEA,
Tenint en compte el Tractat de Funcionament de la Unió Europea,,
Tenint en compte la Directiva 2013/36/UE del Parlament Europeu i del Consell de 26 de juny de 2013 sobre l'accés a l'activitat de les entitats de crèdit i la supervisió prudencial de les entitats de crèdit i les empreses d'inversió, que modifica la Directiva 2002/87/CE i deroga les Directives 2006/48/CE i 2006/49/CE [E0001], i en particular l'article 22(9) de la mateixa,,
Atenent que:
(1) És convenient establir procediments, formularis i plantilles comuns per garantir l'avaluació precisa per part de les autoritats competents de les notificacions de les adquisicions directes o indirectes proposades o dels augments de les participacions qualificades en entitats de crèdit en les quals l'adquirent proposat sigui una entitat supervisada en un altre Estat membre o sector, l'empresa matriu d'aquesta entitat supervisada o la persona física o jurídica que controli aquesta entitat supervisada; en aquests casos, les autoritats competents competents han de consultar i facilitar-se mútuament la informació sol·licitada i qualsevol altra informació essencial.
(2) De conformitat amb l'apartat 2 de l'article 14 de la Directiva 2013/36/UE, el procés de consulta al qual fa referència l'article 24 d'aquesta Directiva també s'aplica a l'avaluació dels accionistes i membres d'una institució de crèdit a l'efecte de la concessió d'autorització per a iniciar l'activitat d'una institució de crèdit; per tant, els procediments, formularis i plantilles comuns també haurien de permetre la consulta entre les autoritats competents pertinents quan l'avaluació dels accionistes o dels membres amb participacions qualificades es realitzi com a part de l'avaluació de les sol·licituds d'autorització de les entitats de crèdit.
(3) Per facilitar la cooperació entre les autoritats competents i garantir l'eficiència en el seu intercanvi d'informació, les autoritats competents han de designar punts de contacte dedicats específicament a l'efecte del procés de consulta a què es refereix l'article 24 de la Directiva 2013/36/UE i posar aquesta informació a disposició pública en els seus llocs web.
(4) S'han d'establir procediments de consulta que continguin uns requisits de calendari clars per a garantir una cooperació oportuna i eficaç entre les autoritats competents.
(5) Aquests procediments de consulta també han de garantir que les autoritats competents cooperin i treballin per a millorar el procés de consulta promovent, si escau, la retroalimentació sobre la qualitat i la rellevància de la informació rebuda.
(6) Aquest Reglament es basa en el projecte de normes tècniques d'aplicació presentat per l'Autoritat Bancària Europea ("EBA") a la Comissió.
(7) EBA ha dut a terme consultes públiques obertes sobre el projecte de normes tècniques d'aplicació en què es basa aquest Reglament, ha analitzat els possibles costos i beneficis relacionats i ha sol·licitat el dictamen del Grup d'actors bancaris establert de conformitat amb l'article 37 del Reglament (UE) núm. 1093/2010 del Parlament Europeu i del Consell [E0002],
HA ADOPTAT AQUEST REGLAMENT:
Aquest Reglament estableix els procediments, formularis i plantilles comuns per al procés de consulta a què fa referència l'article 24 de la Directiva 2013/36/UE entre els següents:(a) l'autoritat competent d'una entitat de crèdit existent en la qual es proposi l'adquisició o l'augment d'una entitat de qualificació o que sigui responsable de proporcionar l'autorització per a iniciar l'activitat d'una institució de crèdit (l'"autoritat de consulta");(b) l'autoritat competent pertinent de l'adquirent proposat, accionista o membre, quan aquest adquirent proposat, accionista o membre estigui sota una de les categories a les quals es fa referència en els punts (a), (b) i (c) de l'article 24(1) de la Directiva 2013/36/UE (l'"autoritat sol·licitada").
A l'efecte del procés de consulta establert a l'article 24 de la Directiva 2013/36/UE, les autoritats competents competents designaran, a través d'una única adreça d'un departament o bústia dedicada, punts de contacte per a la transmissió d'avisos de consulta i altra comunicació d'acord amb aquest Reglament i posaran a disposició pública aquests punts de contacte en els seus llocs web.
L'autoritat sol·licitant enviarà un avís de consulta a l'autoritat sol·licitada tan aviat com sigui possible després de rebre una notificació a què es refereix l'apartat 1 de l'article 22 de la Directiva 2013/36/UE i, en tot cas, no més tard de 10 dies hàbils després de l'inici del període d'avaluació a què es refereix el segon paràgraf de l'apartat 2 de l'article 22 d'aquesta Directiva.
Quan l'avaluació prevista en l'apartat 1 de l'article 23 de la Directiva 2013/36/UE es realitzi com a part de l'avaluació d'una sol·licitud d'autorització d'una entitat de crèdit per iniciar les seves activitats, l'autoritat sol·licitant enviarà una notificació de consulta a l'autoritat sol·licitada tan aviat com sigui possible després de la recepció d'aquesta sol·licitud i, en tot cas, com a més tard 10 dies hàbils després de la recepció de la informació completa a què es refereix l'article 15 de la Directiva 2013/36/UE.
L'autoritat sol·licitant ha d'enviar per escrit per correu postal, facsímil o mitjans electrònics segurs els avisos de consulta esmentats en els paràgrafs 1 i 2 i dirigir-los al punt de contacte designat de l'autoritat sol·licitada.
L'autoritat sol·licitant enviarà les notificacions de consulta a què es fa referència en els apartats 1 i 2 completant la plantilla establerta en l'Annex I, especificant les dades principals de la titularitat proposada i de la informació que l'autoritat sol·licitant sol·licita a l'autoritat sol·licitada en relació amb la mateixa.
L'autoritat sol·licitant enviarà un avís de consulta a l'autoritat sol·licitada tan aviat com sigui possible després de rebre una notificació a què es refereix l'apartat 1 de l'article 22 de la Directiva 2013/36/UE i, en tot cas, no més tard de 10 dies hàbils després de l'inici del període d'avaluació esmentat en el segon paràgraf de l'apartat 2 de l'article 22 d'aquesta Directiva.
Quan l'avaluació prevista en l'apartat 1 de l'article 23 de la Directiva 2013/36/UE es realitzi en el marc de l'avaluació d'una sol·licitud d'autorització d'una entitat de crèdit per iniciar les seves activitats, l'autoritat sol·licitant enviarà una notificació de consulta a l'autoritat sol·licitada tan aviat com sigui possible després de la recepció d'aquesta sol·licitud i, en tot cas, com a màxim 10 dies hàbils després de la recepció de la informació completa a què es refereix l'article 15 de la Directiva 2013/36/UE.
3. L'autoritat sol·licitant enviarà per escrit per correu postal, facsímil o mitjans electrònics segurs els avisos de consulta esmentats en els paràgrafs 1 i 2 i els dirigirà al punt de contacte designat de l'autoritat sol·licitada.
4. L'autoritat sol·licitant enviarà les notificacions de consulta a què es refereixen els paràgrafs 1 i 2 completant la plantilla establerta en l'Annex I, especificant les dades principals de la possessió proposada i de la informació que l'autoritat sol·licitant sol·licita a l'autoritat sol·licitada en relació amb ella.
L'autoritat sol·licitada enviarà a l'autoritat sol·licitant un reconeixement de la recepció de l'avís de consulta a què fa referència l'article 3 dins dels 2 dies hàbils següents a la recepció d'aquest avís.
La resposta a una notificació de consulta es realitzarà per escrit, utilitzant el format establert en l'Annex II, per mitjans postals, facsímils o electrònics segurs, i es dirigirà al punt de contacte designat de l'autoritat sol·licitant a què fa referència l'article 2, tret que s'especifiqui el contrari per part de l'autoritat sol·licitant.
L'autoritat sol·licitada facilitarà a l'autoritat sol·licitant el més aviat possible i com a màxim 20 dies hàbils després de la recepció de l'avís de consulta amb:(a) tota la informació rellevant sol·licitada en l'avís de consulta, incloent qualsevol vista o reserva en relació amb l'adquisició per l'adquirent proposat;(b) tota la informació essencial, per iniciativa pròpia.
En cas que l'autoritat sol·licitada no pugui complir el termini establert en l'apartat 2, informarà immediatament l'autoritat sol·licitant de les raons justificades que requereixin aquest retard i proporcionarà una data estimada de resposta. L'autoritat sol·licitada proporcionarà una opinió regular sobre els progressos realitzats, ja sigui per iniciativa pròpia o a petició de l'autoritat sol·licitant.
Quan, per causes justificades de necessitat, l'autoritat sol·licitada no sigui capaç de proporcionar tota la informació requerida a temps per complir el termini establert en l'apartat 2, haurà de:(a) proporcionar la informació que ja està disponible dins del termini establert en l'apartat 2, utilitzant el format establert en l'Annex II;(b) proporcionar qualsevol informació desapareguda tan aviat com estigui disponible i d'una manera, fins i tot verbalment, que garanteixi que qualsevol acció necessària pot procedir de manera oportuna.
Si la informació sol·licitada es facilita verbalment d'acord amb el punt (b) de l'apartat 4, posteriorment es confirmarà per escrit d'acord amb l'apartat 1, tret que les autoritats competents implicades acceptin el contrari.
1. La resposta a una notificació de consulta es realitzarà per escrit, utilitzant el format establert en l'Annex II, per mitjans postals, facsímils o electrònics segurs, i es dirigirà al punt de contacte designat de l'autoritat sol·licitant a què fa referència l'article 2, tret que s'especifiqui el contrari per part de l'autoritat sol·licitant.
2. L'autoritat sol·licitada facilitarà a l'autoritat sol·licitant el més aviat possible i com a màxim 20 dies hàbils després de la recepció de l'avís de consulta amb:(a) tota la informació rellevant sol·licitada en l'avís de consulta, incloent qualsevol vista o reserva en relació amb l'adquisició per l'adquirent proposat;(b) tota la informació essencial, per iniciativa pròpia.
En cas que l'autoritat sol·licitada no pugui complir amb el termini establert en l'apartat 2, informarà immediatament l'autoritat sol·licitant de les raons justificables que requereixin aquest retard i proporcionarà una data estimada de resposta. L'autoritat sol·licitada proporcionarà una opinió regular sobre els progressos realitzats, ja sigui per iniciativa pròpia o a petició de l'autoritat sol·licitant.
4. Quan, per causes justificades de necessitat, l'autoritat sol·licitada no sigui capaç de proporcionar tota la informació requerida a temps per complir el termini establert en l'apartat 2, haurà de: (a) proporcionar la informació que ja està disponible dins del termini establert en l'apartat 2, utilitzant el format establert en l'Annex II; (b) proporcionar qualsevol informació desapareguda tan aviat com estigui disponible i d'una manera, fins i tot verbalment, que garanteixi que qualsevol acció necessària pot procedir de manera oportuna.
Si la informació sol·licitada es facilita verbalment d'acord amb el punt (b) de l'apartat 4, posteriorment es confirmarà per escrit d'acord amb l'apartat 1, tret que les autoritats competents implicades acceptin el contrari.
L'autoritat sol·licitant i l'autoritat sol·licitada comunicaran en relació amb un avís de consulta i la resposta utilitzant els mitjans més convenients d'entre els establerts en l'apartat 3 de l'article 3 i l'apartat 1 de l'article 5, tenint en compte les consideracions de confidencialitat, els temps de correspondència, el volum de material a comunicar i la facilitat d'accés a la informació per part de l'autoritat sol·licitant.
La informació facilitada per l'autoritat sol·licitada serà, en el millor dels seus coneixements, completa, exacta i actualitzada.
En rebre un avís de consulta, l'autoritat sol·licitada es comunicarà a l'autoritat sol·licitant de manera oportuna quan necessiti qualsevol aclariment en relació amb la informació sol·licitada.
L'autoritat sol·licitant, al seu torn, respondrà ràpidament als aclariments sol·licitats per l'autoritat sol·licitada.
Si la informació sol·licitada és titularitat d'una altra autoritat del mateix Estat membre que l'autoritat sol·licitada, però que no constitueixi una autoritat competent a l'efecte de l'article 24 de la Directiva 2013/36/UE, l'autoritat sol·licitada s'esforçarà al màxim per recollir la informació ràpidament i transmetre-la a l'autoritat sol·licitant de conformitat amb l'article 5.
Si la informació sol·licitada és titularitat d'una altra autoritat d'un Estat membre diferent o d'una altra autoritat d'un mateix Estat membre que constitueixi una autoritat competent a l'efecte de l'article 24 de la Directiva 2013/36/UE, l'autoritat sol·licitada informarà puntualment a l'autoritat sol·licitant d'aquesta.
L'autoritat sol·licitada i l'autoritat sol·licitant col·laboraran per resoldre les dificultats que puguin sorgir en la resposta a una sol·licitud.
L'autoritat sol·licitant i l'autoritat sol·licitant han de proporcionar retroalimentació entre si sobre el resultat de l'avaluació en relació amb la qual es va produir el procés de consulta i, si escau, sobre la utilitat de la informació o altra assistència rebuda i sobre els problemes trobats en la prestació d'aquesta assistència o informació.
Si durant el període d'avaluació surt a la llum una nova informació o una necessitat d'informació addicional, l'autoritat sol·licitant i l'autoritat sol·licitant s'asseguraran de l'intercanvi de tota la informació essencial i rellevant. Les plantilles establertes en els annexos I i II s'utilitzaran, si escau, a aquest efecte.
Durant el procés de consulta, les autoritats competents utilitzaran una llengua oficial d'un Estat membre de la Unió, que és una llengua comunament utilitzada per a la cooperació de supervisió internacional, i publicaran l'elecció d'aquesta llengua o llengües en els seus llocs web. Les autoritats competents dels Estats membres que tinguin una llengua oficial comuna, o es comprometen mútuament a utilitzar una altra llengua oficial d'un Estat membre de la Unió, poden utilitzar aquesta llengua.
L'autoritat sol·licitant i l'autoritat sol·licitada comunicaran en relació amb un avís de consulta i la resposta utilitzant els mitjans més convenients d'entre els establerts en l'apartat 3 de l'article 3 i l'apartat 1 de l'article 5, tenint en compte les consideracions de confidencialitat, els temps de correspondència, el volum de material a comunicar i la facilitat d'accés a la informació per part de l'autoritat sol·licitant.
2. La informació facilitada per l'autoritat sol·licitada serà, en el millor dels seus coneixements, completa, exacta i actualitzada.
En rebre un avís de consulta, l'autoritat sol·licitada es comunicarà a l'autoritat sol·licitant de manera oportuna quan necessiti qualsevol aclariment en relació amb la informació sol·licitada.
4. Si la informació sol·licitada és titularitat d'una altra autoritat del mateix Estat membre que l'autoritat sol·licitada però que no constitueixi una autoritat competent a l'efecte de l'article 24 de la Directiva 2013/36/UE, l'autoritat sol·licitada s'esforçarà al màxim per recollir la informació ràpidament i transmetre-la a l'autoritat sol·licitant de conformitat amb l'article 5.
5. L'autoritat sol·licitada i l'autoritat sol·licitant cooperaran per resoldre les dificultats que puguin sorgir en la resposta a una sol·licitud.
6. L'autoritat sol·licitant i l'autoritat sol·licitant han de proporcionar retroalimentació entre si sobre el resultat de l'avaluació en relació amb la qual es va produir el procés de consulta i, si escau, sobre la utilitat de la informació o altra assistència rebuda i sobre els problemes trobats en la prestació d'aquesta assistència o informació.
Si durant el període d'avaluació surt a la llum informació nova o necessitat d'informació addicional, l'autoritat sol·licitant i l'autoritat sol·licitant s'asseguraran de l'intercanvi de tota la informació essencial i rellevant. Les plantilles establertes en els annexos I i II s'utilitzaran, si escau, a aquest efecte.
Durant el procés de consulta, les autoritats competents utilitzaran una llengua oficial d'un Estat membre de la Unió, que és una llengua comunament utilitzada per a la cooperació supervisora internacional, i publicaran l'elecció d'aquesta llengua o llengües en els seus llocs web. Les autoritats competents dels Estats membres que tinguin una llengua oficial comuna, o es comprometen mútuament a utilitzar una altra llengua oficial d'un Estat membre de la Unió, poden utilitzar aquesta llengua.
Aquest Reglament entrarà en vigor el vintè dia següent a la seva publicació en el Diari Oficial de la Unió Europea.