Legislació de la UE en català
Traducció no oficial
LA COMISSIÓ EUROPEA,
Tenint en compte el Tractat de Funcionament de la Unió Europea,,
Pel que fa a la Directiva 2013/36/UE del Parlament Europeu i del Consell, de 26 de juny de 2013, relativa a l'accés a l'activitat de les entitats de crèdit i a la supervisió prudencial de les entitats de crèdit i les empreses d'inversió, que modifica la Directiva 2002/87/CE i deroga les Directives 2006/48/CE i 2006/49/CE [E0001], i en particular l'apartat 5 de l'article 35, l'apartat 5 de l'article 36 i l'apartat 4 de l'article 39,,
Atenent que:
(1) La informació en les notificacions facilitades per les entitats de crèdit ha de ser prou detallada perquè les autoritats competents de l'Estat membre en el qual han estat autoritzades puguin avaluar si l'estructura administrativa i la situació financera d'aquestes entitats de crèdit són adequades per a dur a terme les activitats previstes en el territori d'un altre Estat membre en el qual desitgen operar, mentre preparen a les autoritats competents de l'Estat membre d'acolliment per a la supervisió d'aquestes entitats de crèdit.
(2) A l'efecte de fer una distinció clara entre les notificacions inicials, les notificacions resultants de canvis en les dades particulars de les notificacions inicials i les relacionades amb una finalització prevista de l'operació d'una branca, cal definir alguns termes tècnics utilitzats.
(3) Per mantenir la quantitat d'informació que s'ha de notificar dins d'uns límits raonables, només s'ha de transmetre a les autoritats competents la informació rellevant per avaluar una notificació inicial. Una notificació inicial ha d'incloure dades per identificar la sucursal i l'entitat de crèdit que desitgi establir aquesta sucursal, així com detalls per examinar el programa d'operacions de la sucursal previst per l'entitat de crèdit. Aquestes dades han d'incloure previsions financeres per als propers tres anys, a fi que les autoritats competents garanteixin que les activitats de la sucursal no soscavaran la solidesa de la situació financera de l'entitat de crèdit en el futur. Aquestes dades també han d'incloure informació sobre els nivells i l'abast de protecció oferts als clients de la sucursal.
(4) Quan les entitats de crèdit tinguin la intenció de dur a terme un o més dels serveis i activitats d'inversió definits en el punt 2 de l'apartat 1 de l'article 4 de la Directiva 2004/39/CE del Parlament Europeu i del Consell [E0002] en un altre Estat membre, la informació específica relativa a l'organització estructural de la sucursal hauria de ser notificada a les autoritats competents de l'Estat membre d'origen, informació que hauria de donar detalls sobre les disposicions internes per garantir el compliment dels requisits establerts en aquesta Directiva, de manera que les autoritats competents puguin avaluar l'adequació de l'organització estructural de la sucursal per als serveis i activitats d'inversió previstos.
(5) Les autoritats competents dels Estats membres d'origen i d'acollida necessiten rebre informació actualitzada en el cas de canvis en les dades personals d'una notificació de passaport d'oficina, inclosa la finalització de la sucursal, per tal d'estar en condicions de prendre una decisió informada dins de les seves competències i responsabilitats respectives.
(6) Aquest Reglament també hauria d'abordar la notificació per part de les entitats de crèdit en relació amb la realització d'activitats en un Estat membre d'acolliment a través de la prestació de serveis transfronterers.Donada la naturalesa dels serveis transfronterers, les autoritats competents dels Estats membres d'acolliment sovint s'enfronten a una falta d'informació respecte a les operacions que es duen a terme en les seves jurisdiccions, per la qual cosa és essencial especificar detalladament quina informació ha de notificar-se.
(7) Les disposicions d'aquest Reglament estan estretament relacionades, ja que es refereixen a les notificacions relacionades amb l'exercici del dret d'establiment i la llibertat de prestació de serveis, per garantir la coherència entre aquestes disposicions, que haurien d'entrar en vigor al mateix temps, i per facilitar una visió integral i un accés compacte a les mateixes per part de les persones subjectes a aquestes obligacions, inclosos els inversors que no siguin residents de la Unió, és desitjable incloure en un únic Reglament determinades normes tècniques reglamentàries exigides per la Directiva 2013/36/UE.
(8) Les disposicions d'aquest Reglament han de llegir-se juntament amb les disposicions del Reglament d'execució de la Comissió (UE) núm. 926/2014 [E0003].
(9) Aquest Reglament es basa en el projecte de normes tècniques reguladores presentades per l'Autoritat Europea de Supervisió (Autoritat Bancària Europea) (EBA) a la Comissió.
(10) EBA ha dut a terme consultes públiques obertes sobre el projecte de normes tècniques reguladores en què es basa aquest Reglament, ha analitzat els possibles costos i beneficis relacionats i ha sol·licitat el dictamen del Grup d'actors bancaris establert de conformitat amb l'article 37 del Reglament (UE) núm. 1093/2010 del Parlament Europeu i del Consell [E0004],
HA ADOPTAT AQUEST REGLAMENT:
Aquest Reglament especifica la informació a notificar en exercir el dret d'establiment i la llibertat de prestació de serveis de conformitat amb l'apartat 5 de l'article 35, l'apartat 5 de l'article 36 i l'apartat 4 de l'article 39 de la Directiva 2013/36/UE.
A l'efecte d'aquest Reglament, s'aplicaran les següents definicions:(1) "Número de passaport" significa una notificació realitzada de conformitat amb l'article 35(1) de la Directiva 2013/36/UE per part d'una institució de crèdit que desitgi establir una sucursal dins del territori d'un altre Estat membre; (2) "Número de sucursals de notificació de sucursals" significa una notificació feta de conformitat amb l'article 36(3) de la Directiva 2013/36/UE per part d'una institució de crèdit a les autoritats competents de la Directiva 2013/36/UE per part d'una institució de crèdit a les autoritats competents de la seva Estat membre d'origen; (3) "Número de passaport de serveis" significa una notificació realitzada de conformitat amb l'article 39(1) de la Directiva 2013/36/UE per part d'una institució de crèdit que desitgi exercir la seva llibertat de prestació de serveis mitjançant l'exercici de les seves activitats dins del territori d'un altre Estat membre per primera vegada a les autoritats competents del seu Estat membre d'origen.
La informació que s'ha de notificar en una notificació de passaport d'oficina ha d'incloure el següent: (a) nom i adreça de l'entitat de crèdit i nom i lloc de treball principal previst de l'oficina; (b) programa d'operacions segons s'especifica en l'apartat 2.
El programa d'operacions a què fa referència l'apartat 1(b) ha d'incloure la següent informació:(a) tipus d'empresa prevists, que comprèn la següent informació:(b) organització estructural de la branca, que comprèn la següent informació:(c) els detalls de l'experiència professional de les persones responsables de la gestió de la branca;(d) altra informació, que comprèn el següent:(b) organització estructural de la branca, que comprèn la següent informació:(c) els detalls de l'experiència professional de les persones responsables de la gestió de la branca;(d) altra informació, que comprèn el següent:
1. La informació que es notificarà en una notificació de passaport d'oficina inclourà el següent: (a) nom i adreça de l'entitat de crèdit i nom i lloc de treball principal previst de l'oficina; (b) programa d'operacions segons s'especifica en l'apartat 2.
2. El programa d'operacions a què fa referència l'apartat 1(b) ha d'incloure la següent informació:(a) tipus d'empresa previstos, que comprèn la següent informació:(b) organització estructural de la branca, que comprèn la següent informació:(c) els detalls de l'experiència professional de les persones responsables de la gestió de la branca;(d) altra informació, que comprèn el següent:(b) organització estructural de la branca, que comprèn la següent informació:(c) els detalls de l'experiència professional de les persones responsables de la gestió de la branca;(d) altra informació, que comprèn el següent:
Es notificarà un canvi en la notificació de les sucursals que no estigui relacionada amb la finalització prevista del funcionament d'una sucursal quan hi hagi un canvi en la informació especificada en les lletres a) i b) de l'apartat 1 de l'article 3, diferent de la lletra d) de l'apartat 2 de l'article 3 des de l'última notificació per part de l'entitat de crèdit, o, si aquesta informació no s'hagués notificat, des de la data d'entrada en vigor d'aquest Reglament.
La informació que s'ha de notificar quan una entitat de crèdit té previst donar per acabada l'operació d'una sucursal ha d'incloure la següent:(a) el nom i les dades de contacte de les persones que seran responsables del procés de rescissió de l'operació de la sucursal;(b) el calendari estimat per a la finalització prevista i les actualitzacions pertinents a mesura que evolucioni el procés;(c) la informació sobre el procés de rescissió de les relacions comercials amb els clients de la sucursal.
1. Es notificarà un canvi en la notificació de les dades personals de les sucursals que no estigui relacionat amb una finalització prevista del funcionament d'una sucursal quan hi hagi un canvi en la informació especificada en les lletres a) i b) de l'apartat 1 de l'article 3, diferent de la lletra d) de l'apartat 2 de l'article 3 des de l'última notificació per part de l'entitat de crèdit, o, si aquesta informació no s'hagués notificat, des de la data d'entrada en vigor d'aquest Reglament.
2. La informació que s'ha de notificar quan una entitat de crèdit tingui previst donar per acabada l'operació d'una sucursal ha d'incloure el següent:(a) el nom i les dades de contacte de les persones que seran responsables del procés de finalització de l'operació de la sucursal;(b) el calendari estimat per a la finalització prevista i les actualitzacions pertinents a mesura que evolucioni el procés;(c) la informació sobre el procés de finalització de les relacions comercials amb els clients de la sucursal.
La informació que es notificarà en una notificació de passaport de serveis inclourà les següents:(a) les activitats enumerades en l'Annex I de la Directiva 2013/36/UE que l'entitat de crèdit pretén dur a terme per primera vegada en l'Estat membre d'acolliment;(b) les activitats que constituiran el negoci central de l'entitat de crèdit en l'Estat membre d'acolliment;(c) la data d'inici prevista per a cada activitat de servei central, si escau.
Aquest Reglament entrarà en vigor el vintè dia següent a la seva publicació en el Diari Oficial de la Unió Europea.