Legislació de la UE en català
Traducció no oficial
LA COMISSIÓ EUROPEA,
Tenint en compte el Tractat de Funcionament de la Unió Europea,,
Tenint en compte la Directiva 2013/36/UE del Parlament Europeu i del Consell de 26 de juny de 2013 sobre l'accés a l'activitat de les entitats de crèdit i la supervisió prudencial de les entitats de crèdit i les empreses d'inversió, que modifica la Directiva 2002/87/CE i deroga les Directives 2006/48/CE i 2006/49/CE [E0001], i en particular l'apartat 7 de l'article 50 de la mateixa,,
Atenent que:
(1) Per a garantir una cooperació eficaç i oportuna entre les autoritats competents dels Estats membres d'origen i d'acolliment, l'intercanvi d'informació hauria de ser bidireccional, dins de les respectives competències de supervisió d'aquestes autoritats, per la qual cosa haurien d'establir-se formularis, plantilles i procediments operatius estàndard, incloses les línies de temps, per a l'intercanvi d'informació durant situacions de preocupació i situacions d'estrès per liquiditat. També haurien d'establir-se freqüències harmonitzades i dates màximes de remeses per a l'intercanvi d'informació de manera regular, preveient l'intercanvi d'informació més actualitzada, no obstant això, les autoritats competents haurien d'intercanviar informació tan aviat com sigui possible sense esperar fins al venciment de les dates màximes de remeses.
(2) Sense perjudici dels procediments d'intercanvi d'informació estàndard establerts en aquest Reglament, les autoritats competents dels Estats membres d'origen o d'acolliment haurien d'informar-se mútuament sense demora indeguda sobre qualsevol situació potencial que afecti l'estabilitat financera o el funcionament d'una sucursal i proporcionar tota la informació essencial i rellevant sobre aquesta situació.
(3) Donades les diferències de grandària, complexitat i importància de les sucursals que operen en els Estats membres d'acolliment, és important aplicar el principi de proporcionalitat en l'intercanvi d'informació, per la qual cosa la necessitat que les autoritats competents dels Estats membres d'acolliment rebin una gamma més àmplia d'informació en la qual aquestes autoritats siguin responsables de les sucursals identificades com a significatives d'acord amb l'article 51 de la Directiva 2013/36/UE hauria de reflectir-se en les formes, plantilles i freqüències utilitzades per a l'intercanvi d'aquesta informació.
(4) Per garantir una transmissió eficient de la informació a les persones pertinents, així com la confidencialitat de la informació, les autoritats competents han d'establir, compartir i actualitzar periòdicament llistes de persones de contacte.
(5) L'intercanvi d'informació entre les autoritats competents dels Estats membres d'origen i d'acollida no es limita als tipus d'informació especificats en l'article 50 de la Directiva 2013/36/UE i, per tant, als tipus d'informació especificats en aquest Reglament, en particular, la Directiva 2013/36/UE estableix disposicions per a l'intercanvi d'informació relativa a la verificació in situ de les sucursals, les notificacions de l'exercici del dret d'establiment i la llibertat de prestació de serveis, i les mesures, incloses les cautelars, adoptades per les autoritats competents en relació amb les sucursals i les seves empreses matrius, per la qual cosa aquest Reglament no hauria d'establir requisits per a l'intercanvi d'informació en aquests àmbits.
(6) Els formularis, plantilles i procediments estàndard també haurien d'abordar els intercanvis d'informació en relació amb la realització d'activitats en un Estat membre d'acolliment a través de la prestació de serveis transfronterers.
(7) Donada la naturalesa dels serveis transfronterers, les autoritats competents dels Estats membres d'acolliment s'enfronten a una falta d'informació respecte a les operacions que es duen a terme en les seves jurisdiccions, i és essencial establir procediments per a compartir informació amb la finalitat de salvaguardar l'estabilitat financera i les condicions de control de les autoritzacions, en particular controlant si la institució presta serveis d'acord amb les notificacions proporcionades.
(8) Atès que el tipus d'informació que s'ha d'intercanviar entre les autoritats competents es detalla en el Reglament delegat de la Comissió (UE) núm. 524/2014 [E0002], aquest Reglament d'execució s'ha de considerar com el corol·lari necessari del Reglament delegat (UE) núm. 524/2014.
(9) Aquest Reglament es basa en el projecte de normes tècniques d'execució presentat per l'Autoritat Europea de Supervisió (Autoritat Bancària Europea) (EBA) a la Comissió.
(10) L'EBA ha dut a terme consultes públiques obertes sobre el projecte de normes tècniques d'aplicació en què es basa aquest Reglament, ha analitzat els possibles costos i beneficis relacionats i ha sol·licitat el dictamen del Grup d'actors bancaris establert de conformitat amb l'article 37 del Reglament (UE) núm. 1093/2010 del Parlament Europeu i del Consell [E0003],
HA ADOPTAT AQUEST REGLAMENT:
Aquest Reglament estableix formularis, plantilles i procediments estàndard per als requisits d'intercanvi d'informació que poden facilitar el control de les institucions que operen, a través d'una sucursal o en l'exercici de la llibertat de prestació de serveis, en un o més Estats membres diferents d'aquell en el qual se situen les seves oficines centrals.
Aquest Reglament s'aplica en relació amb la informació prevista en el Reglament Delegat (UE) núm. 524/2014.
La informació relativa a qualsevol situació d'incompliment dels requisits legislatius o reglamentaris, l'aplicació de la supervisió o altres mesures administratives o la imposició de sancions administratives o penals es facilitarà sense demora indeguda i com a màxim 14 dies naturals després de la determinació per part de les autoritats competents de la situació d'incompliment, de l'aplicació de la supervisió o altra mesura administrativa, o de la imposició de la sanció administrativa o penal.
Quan una sucursal es consideri significativa d'acord amb l'article 51 de la Directiva 2013/36/UE, la informació quantitativa relativa a la liquiditat i la informació sobre els resultats de la supervisió de la liquiditat serà proporcionada per les autoritats competents de l'Estat membre d'origen a les autoritats competents de l'Estat membre d'acolliment que supervisin aquesta sucursal significativa de manera bianual i no més tard de les següents dates de remesa: (a) 28 de febrer de cada any sobre la base de la posició com el 31 de desembre de l'any anterior; (b) 31 d'agost de cada any sobre la base de la posició com el 30 de juny anterior.
La informació diferent de la referida en els apartats 1 i 2 es facilitarà anualment i no més tard del 30 d'abril de cada any sobre la base de la posició anterior al 31 de desembre, excepte informació relativa a la gestió i la titularitat d'una institució, que es facilitarà sobre la base de la informació més recent disponible.
1.La informació relativa a qualsevol situació d'incompliment dels requisits legislatius o reglamentaris, l'aplicació de la supervisió o altres mesures administratives o la imposició de sancions administratives o penals es facilitarà sense demora indeguda i com a màxim 14 dies naturals després de la determinació per part de les autoritats competents de la situació d'incompliment, de l'aplicació de la supervisió o altra mesura administrativa, o de la imposició de la sanció administrativa o penal.
2. Quan una sucursal sigui considerada com a significativa d'acord amb l'article 51 de la Directiva 2013/36/UE, la informació quantitativa relativa a la liquiditat i la informació sobre els resultats de la supervisió de la liquiditat serà proporcionada per les autoritats competents de l'Estat membre d'origen a les autoritats competents de l'Estat membre d'acolliment que supervisin aquesta sucursal significativa de manera bianual i no més tard de les següents dates de remesa: (a) 28 de febrer de cada any sobre la base de la posició com el 31 de desembre de l'any anterior; (b) 31 d'agost de cada any sobre la base de la posició com el 30 de juny anterior.
3. La informació diferent de la referida en els apartats 1 i 2 es facilitarà anualment i no més tard del 30 d'abril de cada any sobre la base del càrrec com en l'anterior 31 de desembre, excepte informació relativa a la gestió i la propietat d'una institució, que es facilitarà sobre la base de la informació més recent disponible.
Les autoritats competents de l'Estat membre d'origen mantindran i compartiran amb les autoritats competents d'un Estat membre d'acolliment una llista actualitzada per a cada institució que contingui els contactes pertinents, inclosos els contactes d'emergència, per a l'intercanvi d'informació entre les autoritats competents de l'Estat membre d'origen i dels Estats membres d'acolliment.
Les autoritats competents dels Estats membres amfitrions informaran les autoritats competents de l'Estat membre d'origen dels seus contactes i de qualsevol canvi en aquests contactes sense demora indeguda. Les autoritats competents de l'Estat membre d'origen i dels Estats membres amfitrions revisaran la llista de contactes cada any.
La informació s'intercanviarà per escrit o per mitjans electrònics i es dirigirà a les persones de contacte pertinents identificades en la llista de contactes a què fa referència l'apartat 1, tret que s'especifiqui el contrari per part d'una autoritat competent que sol·liciti informació.
En cas d'intercanvi d'informació en format electrònic, s'utilitzaran canals de comunicació segurs tret que les autoritats competents considerin oportú utilitzar canals de comunicació no segurs.
La informació següent pot ser proporcionada oralment abans de ser confirmada en forma escrita o electrònica:(a) informació relativa a l'incompliment dels requisits legislatius o reglamentaris;(b) informació relativa a l'aplicació de mesures de supervisió o altres mesures administratives;(c) informació relativa a la imposició de sancions administratives o penals;(d) informació relativa a una situació d'estrès per liquiditat.
Les autoritats competents han de confirmar la recepció de la informació. Quan la informació s'hagi proporcionat en format electrònic mitjançant un canal segur de comunicació, la confirmació es facilitarà mitjançant el mateix canal. No es requerirà confirmació per a la informació que s'hagi proporcionat oralment o mitjançant un canal segur de comunicació que permeti al remitent rebre la confirmació que el receptor ha rebut la informació.
Quan s'hagi establert un col·legi de supervisors d'acord amb l'apartat 3 de l'article 51 de la Directiva 2013/36/UE i on totes les branques de la institució es considerin com a paràgrafs significatius 1 a 5 d'aquest article, no s'aplicarà la informació que s'intercanviarà mitjançant el procediment establert en els acords per escrit a què fa referència l'article 51(3) de la Directiva 2013/36/UE.
Les autoritats competents de l'Estat membre d'origen mantindran i compartiran amb les autoritats competents d'un Estat membre d'acolliment una llista actualitzada per a cada institució que contingui els contactes pertinents, inclosos els contactes d'emergència, per a l'intercanvi d'informació entre les autoritats competents de l'Estat membre d'origen i dels Estats membres d'acolliment.
2. La informació s'intercanviarà per escrit o per mitjans electrònics i s'adreçarà a les persones de contacte pertinents identificades en la llista de contactes a què fa referència l'apartat 1, tret que s'especifiqui el contrari per part d'una autoritat competent que sol·liciti informació.
En cas d'intercanvi d'informació en format electrònic, s'utilitzaran canals de comunicació segurs tret que les autoritats competents considerin oportú utilitzar canals de comunicació no segurs.
4. La informació següent pot ser proporcionada oralment abans de ser confirmada en forma escrita o electrònica:(a) informació relativa a l'incompliment dels requisits legislatius o reglamentaris;(b) informació relativa a l'aplicació de mesures de supervisió o altres mesures administratives;(c) informació relativa a la imposició de sancions administratives o penals;(d) informació relativa a una situació d'estrès per liquiditat.
Les autoritats competents han de confirmar la recepció de la informació. Quan la informació s'hagi proporcionat en format electrònic mitjançant un canal segur de comunicació, la confirmació es facilitarà mitjançant el mateix canal. No es requerirà confirmació per a la informació que s'hagi proporcionat oralment o mitjançant un canal segur de comunicació que permeti al remitent rebre la confirmació que el receptor ha rebut la informació.
Si s'ha establert un col·legi de supervisors d'acord amb l'apartat 3 de l'article 51 de la Directiva 2013/36/UE i en el qual totes les branques de la institució es considerin com a paràgrafs significatius 1 a 5 d'aquest article, no s'aplicarà la informació que s'intercanviarà mitjançant el procediment establert en les disposicions escrites a què fa referència l'article 51(3) de la Directiva 2013/36/UE.
La informació quantitativa a què fa referència l'apartat 2 de l'article 2 s'intercanviarà utilitzant la plantilla especificada en la Part 1 de l'Annex I i es facilitarà en la forma especificada en aquesta plantilla.
La informació quantitativa relativa a la liquiditat i solvència d'una institució diferent de la informació a què fa referència l'apartat 1 s'intercanviarà mitjançant la plantilla especificada en la Part 2 de l'Annex I i es facilitarà en la forma especificada en aquesta plantilla.
La informació quantitativa relativa al volum de serveis oferts mitjançant l'exercici de la llibertat de prestació de serveis s'intercanviarà mitjançant la plantilla especificada en la Part 3 de l'Annex I i es facilitarà en la forma que consideri oportuna per l'autoritat competent que facilita la informació.
La informació quantitativa relativa a les quotes de mercat d'una sucursal establerta en un Estat membre d'acolliment s'intercanviarà mitjançant la plantilla especificada en la Part 4 de l'Annex I i es facilitarà en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que faciliti la informació.
La informació no quantitativa diferent de la referida en els paràgrafs 6, 7 i 8 s'intercanviarà amb les respectives plantilles i es facilitarà en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que faciliti la informació, de la següent manera: (a) la plantilla especificada en la Part 2 de l'Annex I s'utilitzarà per a la informació sobre la liquiditat i la solvència d'una institució; (b) la plantilla especificada en la Part 3 de l'Annex I s'utilitzarà per a la informació sobre la prestació transfronterera de serveis;(c) la plantilla especificada en la Part 4 de l'Annex I s'utilitzarà per a la informació sobre una branca establerta en un Estat membre amfitrió;(d) la plantilla especificada en la Part 5 de l'Annex I s'utilitzarà per a la informació sobre els sistemes de garantia de dipòsits.
La informació no quantitativa especificada en la Part 6 de l'Annex I relativa a la gestió i la propietat d'una institució, les seves polítiques de liquiditat i finançament, liquiditat i plans de contingència de finançament i preparatius per a situacions d'emergència es facilitaran en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que faciliti la informació, i es facilitaran com a apèndix a la resta d'informació intercanviada utilitzant les plantilles especificades en les Parts 1 a 5 de l'Annex I.
La informació relativa a les situacions d'incompliment dels requisits legislatius o reglamentaris, l'aplicació de mesures de supervisió o altres mesures administratives o la imposició de sancions administratives o penals a què fa referència l'apartat 1 de l'article 2 es facilitarà en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que faciliti la informació.
La informació relativa a la identificació d'una institució com a institució global d'importància sistèmica o com a una altra institució d'importància sistèmica en el sentit de l'apartat 1 de l'article 131 de la Directiva 2013/36/UE es facilitarà en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que proporciona la informació.
La informació quantitativa a què fa referència l'apartat 2 de l'article 2 s'intercanviarà utilitzant la plantilla especificada en la Part 1 de l'Annex I i es facilitarà en la forma especificada en aquesta plantilla.
2. La informació quantitativa relativa a la liquiditat i solvència d'una institució diferent de la informació a què fa referència l'apartat 1 s'intercanviarà mitjançant la plantilla especificada en la Part 2 de l'Annex I i es facilitarà en la forma especificada en aquesta plantilla.
La informació quantitativa relativa al volum de serveis oferts mitjançant l'exercici de la llibertat de prestació de serveis s'intercanviarà mitjançant la plantilla especificada en la Part 3 de l'Annex I i es facilitarà en la forma que consideri oportuna per l'autoritat competent que facilita la informació.
4. La informació quantitativa relativa a les quotes de mercat d'una sucursal establerta en un Estat membre d'acolliment s'intercanviarà mitjançant la plantilla especificada en la Part 4 de l'Annex I i es facilitarà en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que faciliti la informació.
5. La informació no quantitativa diferent de la referida en els paràgrafs 6, 7 i 8 s'intercanviarà amb les respectives plantilles i es facilitarà en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que faciliti la informació, de la següent manera: (a) la plantilla especificada en la Part 2 de l'Annex I s'utilitzarà per a la informació sobre la liquiditat i la solvència d'una institució; (b) la plantilla especificada en la Part 3 de l'Annex I s'utilitzarà per a la informació sobre la prestació transfronterera de serveis;(c) la plantilla especificada en la Part 4 de l'Annex I s'utilitzarà per a la informació sobre una branca establerta en un Estat membre amfitrió;(d) la plantilla especificada en la Part 5 de l'Annex I s'utilitzarà per a la informació sobre els sistemes de garantia de dipòsits.
6. La informació no quantitativa especificada en la Part 6 de l'Annex I relativa a la gestió i la titularitat d'una institució, les seves polítiques de liquiditat i finançament, liquiditat i plans de contingència de finançament i preparatius per a situacions d'emergència es facilitaran en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que faciliti la informació. La informació es facilitarà com a apèndix a la resta d'informació intercanviada utilitzant les plantilles especificades en les Parts 1 a 5 de l'Annex I.
La informació relativa a qualsevol situació d'incompliment dels requisits legislatius o reglamentaris, l'aplicació de mesures de supervisió o altres mesures administratives o la imposició de sancions administratives o penals, tal com es refereix l'apartat 1 de l'article 2, es facilitarà en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que faciliti la informació.
8. La informació relativa a la identificació d'una institució com a institució global d'importància sistèmica o com a una altra institució d'importància sistèmica en el sentit de l'apartat 1 de l'article 131 de la Directiva 2013/36/UE es facilitarà en la forma que consideri oportuna l'autoritat competent que faciliti la informació.
Les sol·licituds d'informació que no estiguin obligades a ser intercanviades d'acord amb el Reglament (UE) núm. 524/2014 es transmetran per escrit o per correu electrònic a les persones de contacte pertinents identificades en la llista de contactes a què fa referència l'apartat 1 de l'article 3 d'aquest Reglament.
Una autoritat competent que presenti una sol·licitud tal com s'assenyala en l'apartat 1 ha d'explicar com és probable que la informació faciliti la supervisió o el seguiment d'una institució, l'examen de les condicions per a l'autorització d'una institució o la protecció de l'estabilitat del sistema financer. Aquesta autoritat competent ha d'especificar un termini raonable pel qual s'ha de proporcionar la resposta tenint en compte la naturalesa i urgència de la sol·licitud i la informació sol·licitada.
Una autoritat competent que rebi una sol·licitud a què es refereix l'apartat 1 facilitarà la informació sense demora indeguda i farà tot el possible per respondre en el temps indicat en la sol·licitud. Si aquesta autoritat competent no pot respondre en el moment indicat en la sol·licitud, informarà l'autoritat competent fent la sol·licitud sense demora indeguda del temps pel qual proporcionarà la informació.
Si no es disposa de la informació sol·licitada, l'autoritat competent que rebi una sol·licitud a què es refereix l'apartat 1 informarà en conseqüència l'autoritat competent que faci la sol·licitud.
Les sol·licituds d'informació que no estiguin obligades a ser intercanviades d'acord amb el Reglament (UE) núm. 524/2014 es transmetran per escrit o per correu electrònic a les persones de contacte pertinents identificades en la llista de contactes a què fa referència l'apartat 1 de l'article 3 d'aquest Reglament.
2. Una autoritat competent que presenti una sol·licitud tal com s'assenyala en l'apartat 1 ha d'explicar com és probable que la informació faciliti la supervisió o el seguiment d'una institució, l'examen de les condicions per a l'autorització d'una institució o la protecció de l'estabilitat del sistema financer. Aquesta autoritat competent ha d'especificar un termini raonable pel qual s'ha de proporcionar la resposta tenint en compte la naturalesa i urgència de la sol·licitud i la informació sol·licitada.
3. Una autoritat competent que rebi una sol·licitud a què es refereix l'apartat 1 facilitarà la informació sense demora indeguda i farà tot el possible per respondre en el temps indicat en la sol·licitud. Si aquesta autoritat competent no pot respondre en el moment indicat en la sol·licitud, informarà l'autoritat competent fent la sol·licitud sense demora indeguda del temps pel qual proporcionarà la informació.
Les autoritats competents d'un Estat membre d'acolliment en el qual una institució exerceixi les seves activitats en l'exercici de la llibertat de prestació de serveis que sol·liciti a les autoritats competents de l'Estat membre d'origen que facilitin la informació relativa als serveis establerts en el Reglament delegat (UE) núm. 524/2014, facilitaran la sol·licitud de manera escrita o electrònica a la persona de contacte pertinent identificada en la llista de contactes a què fa referència l'apartat 1 de l'article 3. Les autoritats competents de l'Estat membre d'origen facilitaran la informació en el termini de tres mesos a partir de la recepció de la sol·licitud.
En situació d'estrès per liquiditat, les autoritats competents utilitzaran la plantilla especificada en l'Annex II d'aquest Reglament i seguiran els procediments previstos en l'article 3 d'aquest Reglament per intercanviar la informació prevista en el Reglament Delegat (UE) núm. 524/2014.
Aquest Reglament entrarà en vigor el vintè dia següent a la seva publicació en el Diari Oficial de la Unió Europea.